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   人们对fun88官网入口银行的需求不再仅仅满足于储蓄业务,更希望银行或专业的第三方公司成为投资理财的参谋,帮助自己拓展投资渠道,激活手中的闲置资金,从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征,银行的吸储功能渐趋削弱,加之存贷利差进一步缩小,使得商业银行必须加速市场拓展,抢占市场先机,及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下,银行个人理财业务应运而生,并逐渐发展成熟。

个人理财业务前景广阔,有着很大的发展空间。一是业务品种多样化。现有的个人理财服务泾渭分明的格局将被打破,业务之间彼此渗透,fun88官网入口客户可以由此及彼,非常方便地享受到全面的个人理财服务。银行也将对现有品种进行整合升级,形成独具特色的产品系列和服务组合,发挥出品牌效应。二是网点功能多元化。个人理财网点的业务范围将更加完备,一些以往仅具单一储蓄功能的储蓄所,也将发展成包括储蓄、个人理财、中间业务、消费贷款在内的“金融超市”。三是人才素质综合化。在今后的金融消费市场上,fun88官网入口知识服务将大行其道,商业银行将涌现出一大批全面掌握银行业务,具备投资市场知识和信息,懂得营销技巧与客户心理的高素质人才。在不远的将来,不仅会出现著名的金融产品品牌,而且也将出现金融服务的知名品牌。四是金融服务智能化。高科技将完全渗透到个人理财业务之中,会出现“串联”所有个人金融服务的金融工具和载体,如信用卡、电话银行、网上银行等。客户完全可以在任何地方、任何时间享受银行高效、安全的服务。

   除了银行,目前市场上出现了很多第三方的独立财富管理公司,他们定位于理财超市,fun88官网入口 将市场上不同风险等级、不同收益率、不同类型的理财产品进行拆分和组合,根据不同客户的资产结构和风险偏好,进行匹配,从于得出适合客户需要的理财方案。

客户对象:财富管理机构、终端用户、基金与养老公司、信托

产品特色:手机移动理财、O2O模式、机构服务地图、金融产品库、数据模型分析

管理内容:客户档案、客户需求、理财产品与方案、理财订单、数据分析



fun88官网入口公司一直从事于金融服务业,对银行产品、保险产品、基金产品、证券和外汇产品有着深入的理解;并通过多年的信息化服务,研发出一套基于规则引擎的“金融产品管理库”对所有产品进行维度化管理,通过数据模型分析出它们的优劣势;同时,面对国内巨大的个人理财市场,根据国人的隐私习惯,制度了一套非常专业的客户理财需求调查问卷,快速掌握客户的资产结构、收入来源、负债比例和风险偏好等;通过乐讯通财富管理平台的分析系统,进行产品和需求的横向匹配,得出最优的《客户理财方案》。

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